AML und Verifizierung bei Polestar

Wir betreiben Polestar Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und setzen die dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) in jedem Bereich unseres Angebots um. Diese Seite erläutert, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unsere Verpflichtung zur Geldwäscheprävention

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug sind für uns keine abstrakten Risiken, sondern konkrete Bedrohungen, denen wir seit unserer Gründung im Jahr 2023 mit festen internen Regeln begegnen. Als Betreiber mit Sitz bei Nova Interactive N.V. unterliegen wir den AML-Gesetzen unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao und haben ein internes Compliance-Programm eingerichtet, das von einem benannten Compliance-Beauftragten (MLRO) geleitet wird.

Unser Programm ruht auf drei Säulen: die Kennung jedes Kunden (KYC), die laufende Überwachung aller Ein- und Auszahlungen sowie die Meldepflicht bei auffälligen Transaktionen an die zuständige Finanzintelligence-Einheit. Verdächtige Vorgänge dürfen wir Ihnen gegenüber nicht ankündigen, da eine solche Ankündigung selbst als Straftat gilt. Wir bitten um Verständnis, wenn wir in solchen Fällen diskret und ohne Begründung handeln.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität erfolgt in drei Stufen, die an konkrete Auslöser geknüpft sind. Bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum, Adresse und Zahlungsdaten gegen öffentlich zugängliche Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten können wir jederzeit eine erneute Prüfung verlangen.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Ihre Dokumente speichern wir auf verschlüsselten Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams können sie einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz oder eine Behörde verpflichtet uns dazu.

• Schritt 1: Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein) in Kopie, beide Seiten, gut lesbar.
• Schritt 2: Adressnachweis (Versorgerrechnung, Bankauszug oder amtliche Bestätigung), nicht älter als drei Monate.
• Schritt 3: Nachweis der Zahlungsmethode, etwa Foto der Kartenrückseite mit verdeckter Nummer oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.
• Schritt 4: Bearbeitung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 bis 72 Stunden.
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail oder Rückfrage, falls ein Dokument unleserlich oder unvollständig ist.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei höheren Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder diskrepanten Angaben fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel. Damit folgen wir dem Grundsatz, dass Spieleinsätze aus legalen Einkünften stammen müssen.

Geeignete Nachweise sind Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Rentenbescheide, Verkaufsurkunden oder Bankauszüge, aus denen die relevante Mittelbewegung hervorgeht. Kryptowährungszahlungen müssen über eine Erklärung oder einen Auszug der Wallet-Historie lizenziert werden, damit die Kette bis zu einer FIAT-Quelle nachvollziehbar ist. Alle Belege behandeln wir streng vertraulich und ausschließlich im Rahmen der gesetzlich vorgesehenen Prüfung.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem, das Muster wie gestapelte Kleinzahlungen, schnelle Geldausschüsse ohne Spielaktivität oder Verbindungen zwischen mehreren Konten erkennt. Verdächtige Fälle werden manuell geprüft und bei Bestätigung an die Behörde gemeldet.

Auszahlungen erfolgen nach dem Same-Method-Prinzip: Guthaben wird auf dieselbe Zahlungsmethode ausgezahlt, über die die Einzahlung erfolgt ist. Liegen mehrere Methoden vor, verteilen wir den Betrag anteilig nach Einzahlungshöhe. Auszahlungen unter 20 EUR sind nicht möglich, und ohne abgeschlossene Verifizierung findet keine Auszahlung statt.

Folgen fehlender oder unzureichender Dokumente

Verifizierung und Spielbetrieb sind keine getrennten Welten. Ohne abgeschlossene Identitätsprüfung sperren wir Auszahlungen vollständig, auch wenn technisch weiterhin Einzahlungen möglich sind. Reichen Sie Dokumente nach Aufforderung nicht innerhalb von 30 Tagen nach, setzen wir das Konto auf inaktiv und schließen den Spielbetrieb für dieses Konto.

Bei nachweislich gefälschten Unterlagen, Identitätsmissbrauch oder Mehrfachkonten mit dem Ziel der Limitumgehung schließen wir das Konto sofort und endgültig, behalten den Verlustausgleich nach den Lizenzregeln ein und melden den Vorfall an die zuständige Behörde. Guthaben aus legalen Mitteln zahlen wir in solchen Fällen nach Prüfung auf ein von Ihnen benanntes Konto Ihrer Person aus.

Eine ablehnende Entscheidung teilen wir Ihnen schriftlich oder über den Live-Chat mit, soweit gesetzliche Meldevorschriften es zulassen. Gegen falsche Ablehnungen können Sie jederzeit neue, geeignete Dokumente einreichen.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Dieser Zeitraum sichert spätere behördliche Nachfragen und schützt Sie als Kunden, weil wir nachvollziehbar belegen können, welche Prüfungen wann stattgefunden haben.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine längere gesetzliche Pflicht besteht. Sie können jederzeit über den Support Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten verlangen, denn der Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung verifiziert?

Die Lizenzvorgaben verlangen die vollständige Identitätsprüfung spätestens vor der ersten Auszahlung. So bleibt die Registrierung schnell, während die Kontrolle dort ansetzt, wo Geld unser Haus verlässt.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 72 Stunden. Unleserliche oder unvollständige Unterlagen verlängern die Prüfung, bis Sie eine gültige Ersatz-Einreichung vornehmen.

Kann ich mit Kryptowährung die Verifizierung umgehen?

Nein. Auch für Ein- und Auszahlungen in Bitcoin, Ethereum, Tether oder Litecoin gilt die gleiche Identitäts- und Zahlungsmittelprüfung wie für EUR-Zahlungen.

Was passiert, wenn ich den Nachweis der Mittelherkunft nicht liefere?

Ohne diesen Nachweis dürfen wir keine Auszahlung vornehmen und müssen die Transaktion intern als auffällig bewerten, was gegebenenfalls eine Meldung an die Behörde auslöst.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, deren jeder Zugriff protokolliert wird. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Verpflichtung.